陕西自贸区建设中金融创新现状分析

（一）陕西省自贸区建设中金融创新的支持性政策

1.陕西自贸区复制推广金融创新经验

金融创新是陕西自贸区建设中探索投融资便利化、人民币国际化、利率市场化的重要改革措施，通过扩展金融制度创新、金融机构与服务创新、金融技术创新等领域，为自贸区金融业对外开放探索新路径和新模式，是借鉴了其他自贸区经济增长方式的转变和经济结构的优化提供的可复制、可推广经验，结合陕西省自身情况提出的，是陕西自贸区建设的重点工作。

（1）金融制度创新

由于陕西自贸区的战略定位中明确提到，它是以“制度创新”为核心的，因此，在金融创新领域的研究中，金融制度创新是重中之重。

①以“负面清单”管理制度为核心的外资管理制度创新

第一，对外商投资实行准入前国民待遇加“负面清单”管理制度。第二，打造与“负面清单”管理方式配套的事中事后监管制度，探索强化实际控制人管理制度，建立相应的信息公示平台，科学、公开地按规定提升全面监管的质量。第三，在投资领域方面，“负面清单”管理制度更多地倾向于对高新技术产业的引入。

②以促进投融资便利化为目的的金融开放制度创新

陕西自贸区金融开放制度创新主要包括两方面规定。其一，建立与自贸试验区相适应的本外币账户管理体系，促进人民币国际化的进程。其二，支持自贸试验区内符合条件的企业按规定开展境外证券投资。其中具体包括“支持境外母公司境内发行人民币债券”“跨国企业双向资金池”“跨境人民币基金、证券、衍生品投资业务”等。如图1所示，若以陕西辖内银行办理跨境人民币结算金额近似表示人民币国际化程度，可以看出从2011年到2014年有了一个较大的提升，但是在2014年以后，其结算金额略有下降